つみたてNISA銘柄解説　【インド株式】はやめておけ？①

お疲れ様です。金融マンです。
昔、ある仕事関係者に言われました。
「NISAで俺のインド株式が火を噴いている」と

私はその言葉を鵜呑みにし、毎月１万円を投資していましたが
現在、含み損が出ている状況です。

しかし、著しい成長を遂げ、
価値を大きく伸ばしたことがあるのも事実です。

結論、インド株は
安定性を欠いても多きなリターンを期待する方に
オススメの商品だと考えています。

つみたてNISAは「オルカン」or「S&P500」の二択
そう呼ばれる現在の風潮を打破する銘柄になるのか。

今回は、私の体験談をもとに、つみたて投資枠における
インド株式について解説していきます。

インド株式の概要

今回お話しするインド株式は
つみたて投資枠で投資ができる
「iTrust　インド株式」
についてお話しします。

この他、Nifty50という指数と連動した銘柄もありますが
成長投資枠でのみ購入可能ですので、今回は省略させてもらいます。

※出展：iTrustインド株式 | 投資信託 | 楽天証券
（インド株はSBI証券でも購入可能ですが、銘柄詳細が見つかりませんでしたので
今回はあくまで楽天証券ベースでお話しさせていただきます）

このファンドの運用会社の
ピクテ・ジャパン株式会社は、
現状、NISAつみたて投資枠で唯一のインド株式ファンドとなっています。
NISAつみたて投資枠唯一のインド株式ファンド｜iTrustインド株式

楽天証券の目論見書を確認していきましょう。
ファンドの構成内容については、以下のように説明されています

・インドに本社を置く、または主たる事業をインドで行っている企業

・定量・定性スクリーニング等を行い厳選された20～40銘柄

※出展：楽天証券　iFreeインド株式　目論見書

インド株式のパフォーマンス推移

では実際に、iFreeインド株式のパフォーマンスを見ていきましょう。

2023/4/3を基準日とした場合
2026/4/3までの3年間での成長率は
+48.64％と、年平均約14.1％の成長率となっています。
そう考えると十分な成長率に思えます。

筆者の場合2024年の
値段が大きく上がりきったあたりで運用を開始したため
現在含み損が出ているというわけです。

そこからは停滞気味であることが伺えますね。

停滞の理由等については、次回の記事でお話しできればと思います。

出展：iTrustインド株式 | 投資信託 | 楽天証券

一方、こちらは大人気のオルカンの運用パフォーマンスです。
基準日はほぼ同日の2023/4/5です。
成長率が+95.58％と
やはり人気の銘柄だけあって
素晴らしい運用実績ですね。

出展：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 投資信託 | 楽天証券

インド株式に投資する際の注意点

ここまで見てくださりありがとうございます。
ご覧いただいたように、インド株式は
長期目線では成長しているものの
直近は停滞、下降気味であることが伺えます。

冒頭にも言ったように
安定して運用したいといった方は
オルカンやS&P500など
王道の投資信託をお勧めします。

少しでもリスクを取りながら、大きなリターンを目指したい方は
少額からでもインド株式を購入することをお勧めします。

注意点として
インド株式に全額投入はやめておきましょう。

資産形成を行う際は、
原則最大効率を取りに行くべきだと考えています。

インド株式などの新興国株はまだまだ安定性が低いので
あくまで少しの要素として投資することをお勧めします。

さいごに

皆さん最後までご覧いただきありがとうございます。

次回は少し踏み込み
インドという国の強み
インド株に投資する際のメリット・デメリット
についてお話していきます。

それでは。